お客様本位の業務運営について

 

平成29年5月26日制定

 

■基本方針

 

 株式会社サン・ライフ・ファミリーは、当社の提供する少額短期保険及び各種サービスが、お客様(契約者、被保険者、保険金・給付金受取人)の真にお役に立つことを目指し、お客様本位の業務運営をするように努めます。

 

 お客様本位の業務運営に当たっては、取り組み内容をホームページ等を活用して定期的に公表するとともに、運営方針・内容を絶えず見直し、さらなる高みを目指して全社を挙げて改善して参ります。

 

・お客様の最善の利益を追求します 

 

 当社は、高度の専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、お客様の最善の利益を図ります。当社は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めます。

 

 当社は、お客様との取引に際し、お客様本位の良質なサービスを提供し、お客様の最善の利益を図ることにより、自らの安定したお客様基盤と収益の確保につなげていくことを目指いたします。 

 

・利益相反の適切な管理を行います 

 

 当社は、取引におけるお客様との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理いたします。

 

 当社は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定いたします。

 

・重要な情報を分かりやすくご提供します

 

 当社は、お客様との情報の非対称性があることを踏まえ、上記に示された事項のほか、保険商品・サービスの募集・推奨等に係る重要な情報をお客様が理解できるよう分かりやすく提供いたします。

 

 重要な情報には以下の内容が含まれます。 

 

・お客様に対して募集・推奨等を行う保険商品・サービスの基本的な仕組み、契約前発病・告知義務違反などの理由により保険金・給付金が支払われないケース、その他の取引条件

 

・お客様に対して募集・推奨等を行う保険商品・サービスの選定理由(お客様のニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を含みます) 

 

・お客様に募集・推奨等を行う保険商品・サービスについて、お客様との利益相反の可能性がある場合には、その具体的内容(第三者から受け取る手数料等を含む)及びこれが取引又は業務に及ぼす影響

 

・当社は、複数の保険商品・サービスをパッケージとして募集・推奨等する場合には、個別に契約することが可能であるか否かをお客様に示すとともに、パッケージ化する場合としない場合をお客様が比較することが可能となるよう、それぞれの重要な情報について提供いたします。

 

・当社は、お客様の他の保険契約や保険知識を考慮の上、明確、平易であって、誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供を行います。

 

・当社は、お客様に対して募集・推奨等を行う保険商品・サービスの複雑さに見合った情報提供を、分かりやすく行います。シンプルで分かりやすい保険商品の募集・推奨等を行う場合には簡潔な情報提供とする一方、複雑でわかりにくい保険商品の募集・推奨等を行う場合には、保険金・給付金の支払条件など基本的な構造を含め、より丁寧な情報提供がなされるよう工夫いたします。

 

・当社は、お客様に対して情報を提供する際には、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどしてお客様の注意を促すとともに、お客様において同種の保険商品・サービスの内容と比較することが容易となるよう配慮いたします。 

 

・お客様にふさわしい保険・サービスを提供します 

 

当社は、お客様の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該お客様にふさわしい保険商品・サービスの開発、募集・推奨等を行います。

 

・当社は、複数の保険商品・サービスをパッケージとして募集・推奨等する場合には、当該パッケージ全体がお客様にふさわしいかについて留意いたします。

 

・当社は保険商品の開発に当たり、商品の特性を踏まえて、募集対象として想定するお客様属性を特定するとともに、保険商品の特性に沿った募集がなされるよう留意いたします。

 

・当社は、特に、複雑又はわかりにくい保険商品の募集・推奨等を行う場合や、高齢や保険知識不足などの理由により、保険取引被害を受けやすいお客様に対して保険商品の募集・推奨等を行う場合には、商品やお客様の属性に応じ、その商品の募集・推奨等が適当かより慎重に審査いたします。特に、高齢のお客様に対して募集を行う場合は、ご本人様だけでなく、冷静で客観的な判断ができるご家族様の意見もお伺いするなど、真にお客様のお役に立つ保険商品をご提供できるよう留意いたします。

 

・当社は、従業員や代理店がその取り扱う保険商品の仕組み等に係る理解を深めるよう努めるとともに、お客様に対して、その属性に応じ、少額短期保険契約に関する基本的な知識を得られるための情報提供を積極的に行います。

 

・保険金・給付金等の支払に当たって、当社は、支払事由の発生情報の収集や請求・支払手続きを迅速に行い、保険金・給付金等を1日でも早くお支払いできるように努めます。

 

・従業員・代理店に対する適切な動機づけの枠組みを整備します 

 

 当社は、お客様の最善の利益を追求するための行動、お客様の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員・代理店研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備いたします。 

 

以上

 

 

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